DIE ZUKUNFTSARCHITEKTIN
Deine Zukunft
braucht einen
Bauplan.
Hey! Ich bin Julia Kügel, deine Zukunftsarchitektin. Ich plane mit dir deine finanzielle Zukunft: Schritt für Schritt, verständlich und mit einer festen Ansprechpartnerin an deiner Seite.
Persönlich, oder auch zukunftsorientiert per Microsoft Teams.
Die meisten Menschen planen ihren Urlaub besser, als ihre finanzielle Zukunft.
Eine Versicherung hier, ein Sparvertrag dort, eine Bank für den Kredit. Jeder Vertrag für sich ergibt vielleicht Sinn. Aber passt alles zusammen? Und passt es noch, wenn sich dein Leben verändert?
Das liegt nicht an dir. Es fehlt meist nur ein Plan und jemand, der ihn mit dir baut.
MEIN ANSATZ
Erst der Bauplan. Dann die Bausteine.
Ein Haus baut niemand, indem er wahllos Bauteile kauft. Man plant, legt ein Fundament, überlegt, was das Haus tragen soll, und setzt erst zuletzt das Dach darauf. Genauso gehe ich mit deinen Finanzen um.
Ein Zuhause, Familie, ein entspannter Ruhestand, Freiheit.
Einkommen, Wohnen und Finanzierung, Vermögensaufbau. Das, was dein Leben im Alltag trägt.
Absicherung und Rücklagen. Damit dich nichts so schnell aus der Bahn wirft.
FÜR WEN UND WANN
Wann ich an deiner Seite stehe
Meistens beginnt es mit einem Ereignis im Leben, nicht mit einem Produkt.
- Du verdienst mehr.Damit das Plus auch bei deinen Zielen ankommt.
- Du willst Vermögen aufbauen, aber nicht planlos.Mit Struktur statt Bauchgefühl.
- Ihr gründet eine Familie.Was ändert sich finanziell, und was solltest du jetzt regeln?
- Du willst ein Zuhause kaufen oder bauen.Ich plane die Finanzierung so, dass sie zu deinem Leben passt, nicht nur zum Objekt.
- Deine Finanzierung läuft bald aus.Wir sehen uns früh an, was danach kommt.
- Du fragst dich, ob dein Plan fürs Alter reicht.Wir schauen gemeinsam ehrlich hin.
DIE BAUSTEINE
Alles, woraus dein Plan bestehen kann
Die Bausteine sind Mittel zum Zweck. Zuerst kommt dein Plan, dann entscheiden wir, welche Bausteine du wirklich brauchst.
ÜBER MICH
Hi, ich bin Julia.
Ich bin Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (IHK) und seit 2011 in der Finanzbranche zuhause. Mich hat nie ein einzelnes Produkt interessiert, sondern die Frage, wie alles zusammenspielen muss, damit ein Mensch sein Leben so führen kann, wie er es möchte.
Ich habe früh gemerkt, wie viel es ausmacht, sich mit Geld auszukennen, und wie ausgeliefert man sich fühlt, wenn man es nicht tut. Deshalb wollte ich das ganze Bild verstehen. Nicht um dir etwas zu verkaufen, sondern damit du Entscheidungen auf Augenhöhe treffen kannst.
Am schönsten ist für mich der Moment, in dem jemand sagt: „Jetzt habe ich verstanden, wo ich stehe, und es fühlt sich gut an.“
SO ARBEITEN WIR ZUSAMMEN
Fünf Schritte zu deinem Plan
Ich stelle mich und mein Unternehmen vor und erkläre, wie wir arbeiten. Du lernst mich kennen, bevor du dich für irgendetwas entscheidest.
Wenn es für dich passt, klären wir direkt, was du erreichen möchtest und wo du heute stehst.
Ich arbeite deine Strategie in Ruhe aus. Du musst nichts weiter tun. Vorher sage ich dir, was hilfreich ist.
Wir gehen den Plan gemeinsam durch. Du entscheidest, was umgesetzt wird.
Wir setzen um und treffen uns regelmäßig. Ändert sich dein Leben, passen wir den Plan an.
WAS DU ERWARTEN KANNST
Mein Versprechen an dich
Eingetragen im Vermittlerregister. Weitere Details im Impressum.
KURZER SELBSTTEST
Wie solide steht dein Finanzhaus?
8 Fragen, 2 Minuten. Du bekommst dein Ergebnis mit einem konkreten nächsten Schritt.
Häufig gestellte Fragen
Was kostet das Kennenlerngespräch?
Das Gespräch ist unverbindlich, du gehst keine Verpflichtung ein. Du bezahlst mich nicht direkt. Ich arbeite auf Provisionsbasis. Wie das funktioniert, erkläre ich dir gern, wenn du fragst.
Muss ich danach etwas abschließen?
Nein. Du entscheidest, ob und wie es weitergeht.
Was muss ich zum ersten Gespräch mitbringen?
Für das erste Gespräch (etwa 30 Minuten) reichen deine Fragen. Möchtest du danach mit der Analyse deiner Ziele und Finanzen weitermachen, helfen deine bestehende Planung und deine Unterlagen. Ich sage dir vorab, was genau.
Bist du unabhängig?
Nein, ich bin Vermittlerin und arbeite mit ausgewählten Anbietern. Welche das sind, steht im Impressum. Ich erkläre dir im Gespräch gern, was das für dich bedeutet.
Wo finden die Gespräche statt?
Persönlich in Moers, per Video oder bei dir zu Hause. Du entscheidest, wo du dich am wohlsten fühlst.
Für wen ist das gedacht?
Für alle, die ihre Finanzen als Ganzes planen möchten, vom ersten Eigenheim bis zur Vorsorge. Besonders gern begleite ich Singles, Paare und Familien.
Bereit für deinen Bauplan?
Schreib mir kurz, worum es geht. Ich melde mich innerhalb der nächsten 48 Stunden persönlich bei dir.